請求書を買い取りしてもらうことで、請求書の入金期日よりも早く売掛金を現金化できるファクタリング。
仕入れや原材料費がかかる業種や、資金繰りの厳しい創業期・成長期、急な出費でお金が必要になったフリーランスなど、さまざまな状況で活用できる便利なサービスです。
とはいえ、ファクタリングを利用した際の入金スピードは、最短10分のサービスもあれば、1週間以上かかるサービスもあります。
そこで本記事では、おすすめの即日ファクタリングを紹介しています。即日入金に対応しているファクタリング会社は以下25社です。
- 【法人/個人】QuQuMo
- 【法人/個人】ビートレーディング
- 【法人/個人】アクセルファクター
- 【法人/個人】日本中小企業金融サポート機構
- 【法人/個人】labol
- 【個人限定】ペイトナーファクタリング
- 【法人/個人】資金調達QUICK
- 【法人/個人】事業資金エージェント
- 【法人/個人】FREENANCE
- 【法人/個人】GoodPlus
- 【法人/個人】OLTA
- 【法人/個人】PAYTODAY
- 【法人/個人】PMGファクタリング
- 【法人/個人】QUMEN(クメン)
- 【法人/個人】SOKULA
- 【法人/個人】イージーファクター
- 【法人/個人】ウィット
- 【法人/個人】うりかけ堂
- 【法人/個人】トップ・マネジメント
- 【法人限定】ネクストワン
- 【法人/個人】バイオンのAIファクタリング
- 【法人/個人】株式会社No.1
- 【法人/個人】西日本ファクター
- 【法人/個人】日本ビジネスリンクス
- 【法人/個人】買速
クリックで詳細まで移動
なお、即日でファクタリングを利用するには、以下のポイントを押さえておくことが重要です。
- 2社間ファクタリングを利用する
- オンライン完結型を利用する
- 債権譲渡登記が必要なファクタリング会社は避ける
- 複数のファクタリング会社に相見積もりをとる
- 必要書類は事前に用意をしておく(必要書類の少ない業者がおすすめ)
- できれば午前中までには申し込みを済ませておく
おすすめファクタリング早見表
サービス | QuQuMo | ビートレーディング | アクセルファクター |
---|---|---|---|
契約方式 | 2社間 | 2社間・3社間 | 2社間・3社間 |
入金速度 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短2時間 |
手数料 | 1.0〜14.8% | 2.0~12.0% | 1.0~10.0% |
最低買取額 | 無制限 | 無制限 | 30万円~ |
オンライン完結 | 可能 | 可能 | 可能 |
必要書類 | 請求書 入出金明細 | 債権書類 通帳コピー | 請求書 通帳 身分証明書 |
申し込み |
サービス | QuQuMo | ビートレーディング | アクセルファクター |
---|---|---|---|
契約方式 | 2社間 | 2社間・3社間 | 2社間・3社間 |
入金速度 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短2時間 |
手数料 | 1.0〜14.8% | 2.0~12.0% | 1.0~10.0% |
最低買取額 | 無制限 | 無制限 | 30万円~ |
オンライン完結 | 可能 | 可能 | 可能 |
必要書類 | 請求書 入出金明細 | 債権書類 通帳コピー | 請求書 通帳 身分証明書 |
申し込み |
支払い.comは、一律4%の手数料で最短1日後に振り込みが完了する請求書のクレジットカード払いサービスです。
手持ちのクレジットカード(個人用・法人カードどちらでもOK)で請求書を決済すれば、支払い.comが代わりに振り込みするため、カードの支払い期限まで支払いを先延ばしできます。
さらに、支払い.comなら以下のクレカ払いにも対応しています。
- 請求書
- 従業員の給与振込
- オフィスの家賃や光熱費
振込名義を変更できるため、取引先に利用や資金繰りで困っていることがバレることもありません。
運営はクレディセゾンとUPSIDERのクレジットカード会社2社が共同運営のため、安心して利用できるサービスです。
\法人・個人事業主どちらもOK/
即日ファクタリング25選!即時で資金調達しよう【法人・個人表記あり】
ここでは、即日ファクタリングができる業者を紹介します。
即日で資金調達する必要があるときには、以下のポイントにも着目してファクタリング業者を選びましょう。
- 2社間ファクタリングか3社間ファクタリングか
- 債権譲渡登記は必要になるか
- オンライン完結型か
- 必要書類は必要最低限か
- 土日でも審査や入金に対応しているか
【重視ポイントを絞り込み(複数選択可)】
サービス | 詳細 | サービス対象 | 契約方式 | 審査速度 | 入金速度 | 手数料(2社間) | 手数料(3社間) | 必要書類 | 最低買取額 | 最高買取額 | オンライン | 注文書 | 対応地域 | 審査通過率 | 営業時間 | 申し込み |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
QuQuMo |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短30分 | 最短2時間 | 1〜14.8% | ー | 請求書
入出金明細 |
無制限 | 無制限 | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00~19:00
(土日祝除く) |
|
ビートレーディング |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30分 | 最短2時間 | 4~12%程度 | 2~9%程度 | 債権書類
通帳コピー |
無制限 | 無制限 | 可能 | 対応 | 全国対応 | 非公開 | 9:30~18:00
(土日祝除く) |
|
アクセルファクター |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 30分〜1時間 | 最短2時間 | 3~10% | 1~8% | 請求書
通帳コピー 身分証明書 |
30万円~ | 無制限 | 可能 | 非対応 | 全国 | 93.3%~ | 10:00~19:00
(土日祝除く) |
|
日本中小企業金融サポート機構 |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30分 | 最短3時間 | 1.5%~ | 債権書類
通帳コピー |
無制限 | 無制限 | 可能 | 対応 | 全国 | 非公開 | 9:30~18:00
(土日祝除く) |
||
labol(ラボル) |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短60分 | 最短60分 | 一律10% | ー | 請求書
エビデンス |
1万円 | 無制限 | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 24時間365日振込 | |
ペイトナー ファクタリング |
|
個人事業主 | 2社間 | 最短10分 | 最短10分 | 一律10% | ー | 請求書
口座入出金明細 身分証 |
1万円 | 100万円
※初回は25万円まで |
可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 10:0~19:00
(土日祝除く) |
|
資金調達QUICK |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短10分 | 最短2時間 | 1%〜 | ー | 身分証明書
口座入出金履歴 請求書 |
10万円 | 1億円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 24時間365日 | ー |
事業資金エージェント |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短2時間 | 最短2時間 | 1.5%〜 | 1.5%〜 | 身分証明書
通帳コピー 請求書 |
10万円 | 2億円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 90%以上 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
FREENANCE |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短30分 | 最短即日 | 3〜10% | ー | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
1万円 | 1,000万円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 98% | 24時間365日 | ー |
GoodPlus |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短90分 | 最短即日 | 5〜15% | 5〜15% | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 昨年度の決算書 |
ー | ー | 可能 | 非対応 | 全国 | 90% | 8:30〜20:00 | ー |
OLTA |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短即日 | 最短1時間
※審査から |
2〜9% | ー | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 財務諸表など |
ー | ー | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 10:00〜18:00 | ー |
PAYTODAY |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短30分 | 最短30分
※審査から |
1〜9.5% | ー | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 昨年度の決算書(法人) 前年の確定申告書(個人事業主) |
ー | ー | 可能 | 非対応 | 全国 | 98% | 10:00〜17:00
(土日祝除く) |
ー |
PMGファクタリング |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短即日 | 最短即日 | 3〜20% | 3〜20% | 既定の申込書
成因証書 口座入出金明細 |
ー | 2億円 | 可能 | 対応 | 全国 | 非公開 | 8:00~19:00
(土日祝除く) |
ー |
QUMEN(クメン) |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30分 | 最短2時間 | 5〜20% | 1.5〜10% | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
15万円 | 1億円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 90%以上 | 9:00〜19:00
(日祝除く) |
ー |
SOKULA |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短2時間 | 最短即日 | 2〜15% | ー | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
ー | 1億円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 93% | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
イージーファクター |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短10分 | 最短60分 | 2〜8% | 2〜8% | 請求書
口座入出金明細 決算書 |
300万円 | 上限なし | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
ウィット |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短2時間 | 最短即日 | 2〜15% | 2〜15% | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
30万円 | 上限なし | 不可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜18:00
(土日祝除く) |
ー |
うりかけ堂 |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短2時間 | 最短2時間 | 2%〜 | 2%〜 | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 決算書 |
30万円 | 5,000万円 | 不可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜19:30
(土日祝除く) |
ー |
トップ・マネジメント |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30分 | 最短即日 | 3.5〜12.5% | 0.5〜3.5% | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 決算書 |
30万円 | 3億円 | 可能 | 対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
ネクストワン |
|
法人 | 2社間・3社間 | 最短即日 | 最短即日 | 5〜10% | 1.5〜4% | 成因資料
口座入出金明細・決算書 顔写真付き身分証・実印 会社謄本・小切手帳 印鑑証明・納税証明書 |
30万円 | 上限なし | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
バイオンのAIファクタリング |
|
法人
個人事業主 |
2社間 | 最短60分 | 最短即日 | 一律10% | ー | 請求書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 決算書 |
5万円 | 上限なし | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜18:00
(土日祝除く) |
ー |
株式会社No.1 |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30分 | 最短30分 | 5〜15% | 1〜5% | 成因資料・決算書
口座入出金明細 基本契約書 |
50万円 | 5,000万円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 90%以上 | 9:00〜18:00
(土日祝除く) |
ー |
西日本ファクター |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短即日 | 最短即日 | 2.8%〜 | 2.8%〜 | 請求書・決算書・謄本
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
30万円 | 1,000万円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 非公開 | 9:00〜18:00
(土日祝除く) |
ー |
日本ビジネスリンクス |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短10秒 | 最短2時間 | 2〜14% | 2〜14% | 成因資料・決算書
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
ー | 1億円 | 可能 | 非対応 | 全国 | 90%以上 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
買速 |
|
法人
個人事業主 |
2社間・3社間 | 最短30秒 | 最短30分 | 2%〜 | 2%〜 | 成因資料
口座入出金明細 顔写真付き身分証 |
10万円 | 上限なし | 可能 | 非対応 | 全国 | 92%以上 | 9:00〜19:00
(土日祝除く) |
ー |
「正直サービスごとの違いが分からない」「比較する手間が惜しい」という方は、一括見積もりサービスがおすすめ。
ファクタリングベストなら、審査通過率が90%を超える優良4社に一括見積もりができるので、もっとも条件の良いファクタリング会社が手間なく見つかります。
- 請求書(売掛金)があれば利用可能
- 担保や保証人が不要の会社のみ紹介
- 入力は1分で完了
- 赤字や滞納の税金があってもOK
- 個人事業主の利用は不可(給料ファクタリングも不可)
【法人・個人】QuQuMoはオンライン完結で利用できる
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 1.0%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 1.0%〜 |
- 業界最安クラスの手数料1.0%~
- 2社間ファクタリングなので取引先にバレない
- 申し込みから最短2時間で入金
- 必要書類は請求書と通帳のみでOK
- クラウドサインでの契約締結なので簡単・安心
QuQuMoは、申し込みから入金まで最短2時間で利用できるファクタリング会社です。最短2時間で利用できるうえ、オンライン完結なため、手間もかかりません。
また、売掛債権さえあれば、法人だけでなく、個人でも利用することが可能です。提出書類も以下の2点のみなため、審査までスムーズに進められるでしょう。
- 請求書
- 通帳
さらに、事務手数料が不要なだけでなく、債権譲渡登記も設定不要なため、司法書士への報酬などもかかりません。
なお、申し込みから資金調達までの手順は以下のとおりです。
- 申し込み:所要時間10分
- 見積もり:所要時間30分
- 契約・送金:所要時間1時間
QuQuMoのサービス詳細 | |
---|---|
会社名 | 株式会社アクティブサポート |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 1.0〜14.8% |
手数料(3社間) | ー(非対応) |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書 入出金明細(3か月分) |
最低買取額 | 無制限 |
最高買取額 | 無制限 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00~19:00(土日祝除く) |
申し込み | 公式サイトへ |
【法人・個人】ビートレーディングは取扱高1,300億円以上の豊富な実績!
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 2.0%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 2.0%〜 |
- 契約方法は2者間と3者間から選べる
- 審査は最短30分、最短2時間で入金
- 利用可能枠の下限・上限がないので少額でも高額でもOK
- 赤字や税金の滞納があっても利用可能
- 累計取引件数5.8万件・取扱高1,300億円以上の実績
- 注文書ファクタリングにも対応
ビートレーディングは、申し込みから入金まで最短2時間で利用することができ、法人のみならず個人事業主でも利用することができるファクタリング会社です。
必要な書類は以下の2点だけのため、必要書類を用意する手間も必要最低限です。
Q 申し込みに必要な資料は何ですか?
引用:ビートレーディング
A 債権に関する資料(請求書、注文書など)、通帳のコピー(2ヵ月分)の2点となります。 債権の内容によっては追加の資料をお願いする場合もございますのであらかじめご了承ください。
取引実績が5.8万社以上あり、累計買取額も1,300億を達成しているため、初めてファクタリングを利用する方でも安心できます。
また、2024年6月には会員サイトがリリースされ、電話やメールでのやり取りが減り、審査結果やステータスを簡単に確認できるようになりました。
参考:【株式会社ビートレーディング】待望の会員サイトリリース!ファクタリングで「簡単」「早い」資金調達を実現
ビートレーディングの申し込みから入金までの流れは以下のとおりです。
- ビートレーディングの会員登録をする
- 審査の申し込みをする
- ビートレーディングによる審査
- 審査が完了したら契約をする
- ビートレーディングによる入金
ビートレーディングのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社ビートレーディング |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間・3社間 |
手数料(2社間) | 4.0%~12.0%程度 |
手数料(3社間) | 2.0%~9.0%程度 |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 債権書類(請求書、注文書等) 通帳のコピー(2か月分) |
最低買取額 | 無制限 |
最高買取額 | 無制限(最高7億円の実績) |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 対応 |
対応地域 | 全国対応 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:30~18:00(土日祝除く) |
申し込み | 公式サイトへ |
【法人・個人】アクセルファクターは5割以上が即日入金
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証明書 | 手数料 | 2.0%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証明書 | 手数料 | 2.0%〜 |
- 最短2時間で入金、半数以上が即日入金
- 年間相談3000件、買取申込額290億円超えの実績
- 関東財務局長・関東経済産業局長から経営革新等支援機関の認定取得
- 入金希望日が30日以上だと手数料が1%割引、60日以上だと2%割引
- キャッシュフローを長期的に健全化するサポートを受けられる
アクセルファクターは、申し込みから着金までが最短3時間のファクタリング会社です。5割以上が即日入金されているため、即日入金される可能性が高いでしょう。
また、オンライン完結で利用できるため、申し込みから着金までスムーズに利用することができます。プライバシーマークを取得しているため、安心して利用可能です。
調達可能額は少額の30万円から無制限で、大きな金額でも利用することが可能。さらに、法人のみならず個人事業主の方でも利用できます。
なお、申し込みから着金までの流れは以下のとおりです。
- アクセルファクターに問い合わせをする
- 書類を提出する
- アクセルファクターによる審査
- 審査通過で契約完了
- アクセルファクターによる振り込み
アクセルファクターのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社アクセルファクター |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間・3社間 |
手数料(2社間) | 3.0~10.0% |
手数料(3社間) | 1.0~8.0% |
審査スピード | 書類提出後30分〜1時間目安 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書 通帳 身分証明書 |
最低買取額 | 30万円~ |
最高買取額 | 無制限 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 93.3%~ |
営業時間 | 10:00~19:00(土日祝除く) |
申し込み | 公式サイトへ |
【法人・個人】日本中小企業金融サポート機構は調達可能額に下限上限なし
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短3時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 1.5%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短3時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 | 手数料 | 1.5%〜 |
- 一般社団法人なので1.5%~という低い手数料で利用できる
- 審査は最短30分で回答
- 必要書類は通帳のコピーと請求書のみ
- 個人事業主の利用もOK
- 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを選べる
- 関東財務局長・関東経済産業局長が認定の経営革新等援機関
日本中小企業金融サポート機構は、申し込みから入金までが最短3時間のファクタリングサービスです。そのうえ、スマートフォン完結で利用できるため、手続きもスムーズに進みます。
審査に必要な書類も以下の2点だけであり、登記簿謄本や印鑑証明書は一切必要がありません。
- 請求書や注文書など売掛金に関する資料
- 表紙付きの通帳3ヵ月分
法人のみならず、個人事業主でも利用することができます。調達可能額も下限上限なしとなっており、実際過去には3万円から2億円までの取引実績があります。
また、財務局及び経済産業局から「経営革新等支援機関」として認定されており、中小企業庁が設定した基準をクリアしています。
引用:日本中小企業金融サポート機構
- 税務、金融及び企業の財務に関する専門的な知識を有していること
- 税務、金融及び企業の財務に関する専門的知識が求められる国家資格や業の免許・認可を有すること
- 中小企業・小規模事業者に対する支援に関し、法定業務に係る1年以上の実務経験を含む3年以上の実務経験を有していること
日本中小企業金融サポート機構の利用手順は以下のとおりです。
- Webもしくは電話より申し込み&ヒアリング
- 必要書類を提出し、日本中小企業金融サポート機構に審査してもらう
- 審査の結果が来たらクラウド契約をする
- 買取金額が日本中小企業金融サポート機構によって入金される
日本中小企業金融サポート機構のサービス詳細 | |
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会社名 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間・3社間 |
手数料 | 1.5%~ |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短3時間 |
必要書類 | 債権書類(請求書、契約書等) 通帳のコピー(3か月分) |
最低買取額 | 無制限 |
最高買取額 | 無制限 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | – |
営業時間 | 9:30~18:00(土日祝除く) |
申し込み | 公式サイトへ |
【個人・法人】labolは24時間いつでも即時振込可能
対象 | 個人事業主 | 入金速度 | 最短60分 |
必要書類 | 請求書・エビデンス | 手数料 | 一律10% |
対象 | 個人事業主 | 入金速度 | 最短60分 |
必要書類 | 請求書・エビデンス | 手数料 | 一律10% |
- 個人事業主・フリーランス専用のファクタリングサービス
- 手数料は一律10%
- 業界トップクラスの最短60分で入金
- 必要書類は請求書とエビデンスのみ(担当者とのメールなどでOK)
- 取引先にバレずに利用可能
- クレカ払いの「ラボル カード払い」も利用可能
labolは申し込みから入金までが最短30分で完了するファクタリング会社です。そのうえ、審査が完了した場合、24時間365日いつでも即時振込をしてくれます。
Web完結で利用でき、面談が不要なだけでなく、決算書や入出金明細、契約書などの面倒な書類も不要で利用することができます。
さらに、1万円からの少額利用ができるだけでなく、手数料が一律10%であるため、入金額が申込前に計算できるのもメリットのひとつでしょう。
なお、個人事業向けやフリーランス向けとしてlabolはサービスを展開していますが、2022年3月15日からは、法人でも利用することが可能となっています。
2020年7月のサービス開始から「labol(ラボル)」の利用者はフリーランス・個人事業主に限定していましたが、今回より法人アカウントの受付を開始し、法人として発行した請求書の買取申請が可能となりましたのでお知らせとなります。
引用:labol
また、請求書をカード払いできる「ラボル カード払い」も申込後に利用できるため、報酬の受け取り・支払いどちらの面でもキャッシュフローの課題を解決できます。
labol(ラボル)のサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社ラボル |
サービス対象 | 個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 一律10% |
手数料(3社間) | ー |
審査スピード | 最短60分 |
入金スピード | 最短60分 |
必要書類 | 請求書 エビデンス(担当者とのメール等) |
最低買取額 | 1万円 |
最高買取額 | 無制限 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 24時間365日振込 |
申し込み | 公式サイトへ |
【個人】ペイトナーファクタリングは入金まで最短10分
対象 | 個人事業主 | 入金速度 | 最短10分 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 一律10% |
対象 | 個人事業主 | 入金速度 | 最短10分 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 一律10% |
- 個人事業主・フリーランス向けのファクタリング
- 最短10分で入金まで完了
- 電話やメールでのやり取り不要
- 1万円の請求書から利用可能
- 取引先にバレることがない
ペイトナーファクタリングは、申し込みから入金まで最短10分で利用できるファクタリング会社です。ただし、法人の利用はできず、個人事業主のみに限られています。
2024年1月には、累計申込数が15万件を超えており、多くの方が利用しているサービスです。
利用料は一律10%で、少額の利用でもコスパよくファクタリングをすることができます。さらに、事業計画書などの書類提出は不要なため、スムーズに取引できるでしょう。
ペイトナーファクタリングの利用手順は以下のとおりです。
- 請求書をアップロードする
- 最短10分で報酬がペイトナーファクタリングから支払われる
- 取引先から入金があったら、サービス利用料をペイトナーファクタリングに振り込む
なお、ペイトナーファクタリングで利用できる請求書はすでにお取引先に発行している請求書であり、支払サイトが70日以内でなければならないため、注意をしましょう。
ペイトナー ファクタリングのサービス詳細 | |
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会社名 | ペイトナー株式会社 |
サービス対象 | 個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 一律10% |
手数料(3社間) | ー |
審査スピード | 最短10分 |
入金スピード | 最短10分 ※遅くても当日中に入金完了 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | 1万円 |
最高買取額 | 100万円 ※初回は25万円まで |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 10:0~19:00(土日祝除く) |
申し込み | 公式サイトへ |
【法人・個人】資金調達QUICKは女性スタッフが在籍している
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1%〜 |
- 個人事業主・フリーランス向けのファクタリング
- 審査完了から最短10分で入金まで完了
- 査定価格シミュレーターで手数料を確認できる
- 完全にオンラインでやり取りできる
- 取引先にバレることがない
資金調達QUICKは申し込みから入金まで最短2時間で利用できるファクタリング会社です。
そのうえ、申し込みは24時間いつでも受け付けており、来店不要かつWeb完結のため、よりスムーズに利用できます。
また、事業計画書などの書類提出も必要なく、以下の3つの書類だけで申し込みが可能です。
- 身分証明書:運転免許証やマイナンバーカード
- 口座入出金履歴:売掛先からの入金がわかる通帳など
- 請求書:売却予定の請求書
さらに、資金調達QUICKには女性スタッフも在籍しているため、女性の方でも安心です。
なお、資金調達QUICKは法人のみならず、個人事業主の方も利用できます。
資金調達QUICkのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社MIRIZE |
サービス対象 | 法人/個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 1%〜 |
手数料(3社間) | ー |
審査スピード | 最短10分 |
入金スピード | 最短2時間 ※審査完了から最短10分 |
必要書類 | 身分証明書・口座入出金履歴・請求書 |
最低買取額 | 10万円 |
最高買取額 | 1億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 年中無休24時間営業 |
【法人・個人】事業資金エージェントは8割以上の方が2時間で振り込みまで完了
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1.5%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1.5%〜 |
- 審査率が90%と高く、審査に落ちる心配が少ない
- 最短2時間分で入金まで完了
- 新規事業主でも申し込み可能
- 最大買取金額が2億円と大きい
- 取引先にバレることがない
事業資金エージェントは、申し込みから入金まで最短2時間で利用できるファクタリング会社です。
そのうえ、8割以上の方が2時間で振り込みまで完了しているため、即日で利用できる可能性が非常に高いでしょう。
また、審査通過率が90%以上と高く、即日で利用できる可能性がより高くなります。
さらに、以下のようにオンライン完結であるため、手間がかからずスムーズに利用することができます。
- 事業資金エージェントに問い合わせをする
- 書類を提出する
- 事業資金エージェントによる審査(30分程度)
- 審査結果と買取条件が提示される
- 契約をする
- 事業資金エージェントによって入金される
なお、事業資金エージェントも、法人の方だけでなく、個人事業主の方でも利用することが可能です。
事業資金エージェントのサービス詳細 | |
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会社名 | アネックス株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間・3社間 |
手数料(2社間) | 1.5%〜 |
手数料(3社間) | 1.5%〜 |
審査スピード | 最短2時間 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 身分証明書・通帳・売掛金が分かる請求書 |
最低買取額 | 10万円 |
最高買取額 | 2億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 90%以上 |
営業時間 | 9:00〜19:00(休:日・祝祭日) |
【法人・個人】FREENANCEは取引先にファクタリングの利用がバレない
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 3%〜10% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 3%〜10% |
- 審査率98%と高く通りやすい
- 24時間365日対応している
- あんしん補償でもしもの時に役に立つ
- バーチャルオフィスを利用できる
- 個人事業主・フリーランスが使いやすいシステム
FREENANCEのファクタリングは、最短即日で申し込みから入金まで完了するファクタリング会社です。
審査は最短30分で完了し、当日16時半までに即日払いが承認された場合にのみ、最短即日で入金されます。
また、FREENANCEのファクタリングは2社間ファクタリングで行なわれるため、取引先にファクタリングを利用しているのがバレる心配もありません。
さらにFREENANCEは、法人だけでなく個人事業主も利用できます。特に、フリーランスに重点を当てており、ファクタリング以外にも以下のようなサービスが展開されています。
- フリーナンス口座
- あんしん補償Basic
- あんしん補償
- あんしん補償プラス
- バーチャルオフィス
- フリーナンス決済リンク
なお、FREENANCEのファクタリングの申し込みから入金までの流れは以下のとおりです。
- FREENANCEに会員登録をする(通常120分以内に登録が完了する)
- 即日払いに申し込む
- FREENANCEによる審査結果のお知らせと入金
FREENANCEのサービス詳細 | |
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会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 3%〜10% |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | 1万円 |
最高買取額 | 1,000万円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 98% |
営業時間 | 24時間365日 |
【法人・個人】GoodPlusは柔軟な審査基準が設けられている
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証・決算書 | 手数料 | 5%〜15% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証・決算書 | 手数料 | 5%〜15% |
- 手数料以外の費用がかからない
- 開業したばかりでも利用できる
- 赤字決算や他のファクタリングに断られていても利用できる
- 資金練りの専門家が個別に対応してくれる
- 土・日・祝でも営業時間内なら対応してくれる
GoodPlusは、申し込みから入金まで最短90分以内に完了するファクタリング会社です。
審査通過率も90%を誇り、柔軟な審査基準が設けられているため、即日でファクタリングを利用できる可能性も高いでしょう。
具体的な審査基準を公式サイトで回答しているため、下記を参考に対策をすれば、審査通過率が高まり、即日で利用できる可能性もより上がるはずです。
Q ファクタリングの審査基準を教えてください。
引用:GoodPlus
A まず第一に、売掛先の信用度、経営状況、取引期間の長さ、そしてファクタリング利用会社の信用度、代表者さまの人柄などです。
なお、法人だけでなく、個人事業主のファクタリングにも対応しています。
GoodPlusのサービス詳細 | |
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会社名 | GoodPlus株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 5%〜15% |
手数料(3社間) | 5%〜15% |
審査スピード | 最短即日 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 昨年度の決算書 |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | ー |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 90% |
営業時間 | 8:30〜20:00 |
【法人・個人】OLTAはオンライン完結で面談不要
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | ※審査から | 最短1時間
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜9% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | ※審査から | 最短1時間
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜9% |
- 請求書の全額ではなく必要な分のみの売買ができる
- 見積もりを見た後に契約するか選べる
- 請求書がなくてもそれに変わる書類があれば取引できる
- 支払い期日が6ヶ月先でも申し込み可能
OLTAは、申し込みから入金まで最短即日で利用できるファクタリング会社です。
具体的には、必要書類がすべてそろってから24時間以内に審査結果やお見積もり結果を回答してくれて、条件に問題がなかった場合は契約後、即日もしくは翌営業日に振り込まれるという流れです。
オンライン完結で利用できるため、申し込みから契約がスムーズで面倒な面談もありません。
さらに、手数料は2〜9%とリーズナブルであるため、手数料負担も少ないです。
なお、法人・個人事業主ともに利用はできますが、個人事業主の場合は、開業から4ヵ月以上の事業用口座のご利用履歴が必要となります。
Q個人事業主で会社員もやってます。申し込めますか?
引用:OLTA
A税務署に開業届を提出し、4カ月以上の事業の入出金実績がございましたらお申込み可能です。
OLTAのサービス詳細 | |
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会社名 | OLTA株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 2%〜9% |
審査スピード | 最短即日 |
入金スピード | 最短1時間 ※審査から |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 財務諸表など |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | ー |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 10:00〜18:00 |
【法人・個人】PAYTODAYはベンチャー企業やスタートアップ、地方中小企業、フリーランス、個人事業主を重視
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短30分 ※審査から |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 決算書・確定申告書 | 手数料 | 1%〜9.5% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短30分 ※審査から |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 決算書・確定申告書 | 手数料 | 1%〜9.5% |
- 即日振込が最短30分とスピード調達が可能
- AI審査により手数料が業界最低水準と低め
- 取引先への通知がいかずにバレない
- 簡単な査定シミュレーションで取引のイメージしやすい
PAYTODAYは、最短30分で申し込みから入金までが完了するファクタリング会社です。
そのうえ、オンライン完結であるため、対面での契約などの手間も省くことができ、スムーズに利用することができます。
また、PAYTODAYは以下の3つの業者に重点を置いているため、起業して間もない方や銀行から融資を断られてしまった方でも利用できる可能性が高いでしょう。
- ベンチャー企業やスタートアップ
- 地方中小企業
- フリーランスや個人事業主
さらに、調達可能額が10万円から設定されているため、少額利用の個人事業主やフリーランスの方でも手軽に利用できます。
なお、PAYTODAYは、初期費用や月額費用がかからず、手数料も1〜9.5%と低い水準を保っています。
PAYTODAYのサービス詳細 | |
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会社名 | Dual Life Partners株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 1%〜9.5% |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短30分 ※審査から |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(6ヶ月程度) 顔写真付き身分証 昨年度の決算書(法人) 前年の確定申告書(個人事業主) |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | ー |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 98% |
営業時間 | 10:00〜17:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】PMGファクタリングは乗り換え率とリピート率が9割越え
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 成因証書・通帳・申込書 | 手数料 | 3%〜20% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 成因証書・通帳・申込書 | 手数料 | 3%〜20% |
- 最大2億円の売買取引が可能
- 法人・個人事業主・フリーランスと幅広くファクタリング可能
- 注文書でも請求書でも売買取引可能
- 急ぎのときはその旨を伝えることでスピード調達も可能
PMGファクタリングは、申し込みから入金まで最短即日で利用できるファクタリング会社です。
また、Webサイトから担当者の顔が見えて安心できるだけでなく、他社からの乗り換え率が98%、リピート率が96%と顧客満足度も高くなっています。
さらに、取扱金額も50万円から最大2億円と幅広く対応しているため、法人だけでなく、個人事業主の方も手軽に利用することができます。
なお、申し込みから入金までの流れは以下のとおりです。
- PMGファクタリングのお問い合わせフォームから申し込みをする:1分
- PMGファクタリングによる審査と見積もりの提示:最短20分
- 契約をしてPMGファクタリングから入金される:最短2時間
PMGファクタリングのサービス詳細 | |
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会社名 | ピーエムジー株式会社 |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 3%〜20% |
手数料(3社間) | 3%〜20% |
審査スピード | 最短即日 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 既定の申込書 成因証書(請求書や注文書など) 口座入出金明細(3ヶ月程度) |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | 2億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 8:00~19:00(土日祝除く) |
【法人・個人】QUMEN(クメン)は8割以上の個人事業主の方が少額利用をしている
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1.5%〜20% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 1.5%〜20% |
- 通過率9割以上で審査に通過しやすい
- スピード感がある柔軟な対応をしてもらえる
- 手数料は1.5%〜と低めに設定されている
- 開業すぐでも買取可能
QUMEN(クメン)は、最短2時間で申し込みから入金までが完了するファクタリング会社です。
そのうえ、原則即日振込と明記されていることから、2時間以上かかっても、即日で入金まで完了する可能性が高いでしょう。
また、申し込みから入金まで非対面で、スマートフォン一つでやり取りが完結します。
さらに、QUMEN(クメン)は法人だけでなく、個人事業主にも対応しており、個人事業主の8割以上が少額利用をしているため、少額でも安心して利用できます。
なお、必要書類も以下の3つだけであるため、用意する手間も省けて、スムーズに申し込みをすることができるでしょう。
- 免許証やマイナンバーカードなどの本人確認書類
- 売掛債権として利用する請求書
- 売掛先との取引がわかる通帳
QUMEN(クメン)のサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社PKGパートナー |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 5%〜20% |
手数料(3社間) | 1.5%〜10% |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | 15万円 |
最高買取額 | 1億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 90%以上 |
営業時間 | 9:00〜19:00(日・祝除く) |
【法人・個人】SOKULAは原則即日振込
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 2%〜15% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳・身分証 | 手数料 | 2%〜15% |
- 赤字でも税金滞納中でも利用可能
- 審査通過率が93%と高めで通過しやすい
- 買取可能額の簡単シミュレーションでおおよその見積もりを出せる
- 取引先にバレる心配がない
SOKULAは、申し込みから入金まで最短2時間で利用できるファクタリング会社です。
原則即日振込と明記してあるため、2時間以上かかったとしても、即日で利用できる可能性が非常に高いでしょう。
また、審査には独自の基準を設けており、審査通過率も9割以上と高いため、他社で審査に落ちてしまった方でも利用できる可能性があります。
さらに、赤字や税金滞納中でも利用できるため、素早いキャッシュフローの改善が可能です。
ただし、契約に際しては債権譲渡登記が原則必要となるため、司法書士への報酬などが費用としてかかってしまいます。
Q債権譲渡登記は必要ですか?
引用:SOKULA
A原則必要とさせていただいておりますが、ご利用企業様の状況や債権金額等を鑑み、省略するケースもございます。
SOKULAのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社アクセルファクター |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 2%〜15% |
手数料(3社間) | ー |
審査スピード | 最短2時間 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | 1億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 93% |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】イージーファクターは最短10分で見積もりが完了する
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短60分 |
必要書類 | 請求書・通帳・決算書 | 手数料 | 2%〜8% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短60分 |
必要書類 | 請求書・通帳・決算書 | 手数料 | 2%〜8% |
- 最短60分で振り込み可能でスピーディーに資金調達できる
- 手数料が高くても8%と低めに設定されている
- スピーディーにオンライン完結して便利
- 最短10分で見積もりが完了(フォームを送信するだけ)
- 売掛先にバレる心配がない
イージーファクターは、申し込みから入金まで最短60分で完了するファクタリング会社です。
見積もりも、請求書を送れば最短10分で完了するため、すぐにファクタリングの条件を確認することができます。
また、イージーファクターはオンライン完結で利用でき、コストを削減しながら運営しているため、2〜8%と業界最低水準の手数料を誇っています。
さらに、必要書類は以下の3点だけのため、用意する時間はそれほどかからず、スムーズに申し込みができるでしょう。
- 直近の決算書や確定申告書
- 売掛債権として利用する請求書
- 売掛債権先と取引がわかる通帳のコピー
イージーファクターのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社No.1 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 2%〜8% |
手数料(3社間) | 2%〜8% |
審査スピード | 最短10分 |
入金スピード | 最短60分 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 決算書 |
最低買取額 | 300万円 |
最高買取額 | 上限なし |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】ウィットは小口専門のファクタリング会社
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・身分証・通帳 | 手数料 | 2%〜15% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・身分証・通帳 | 手数料 | 2%〜15% |
- 小口資金から調達で切るので、個人事業主が利用しやすい
- 最短2時間で電話1本だけで成約できる
- 秘密厳守してくれるので取引先にバレる心配がない
- 債務超過や税金滞納をしていても利用できる
ウィットは、申し込みから入金まで最短2時間で完了するファクタリング会社です。
また、ウィットは小口専門のファクタリング会社であるため、最小20万円の売掛債権でも95%の買取実績を誇ります。
さらに、注文書や請求書があれば、法人だけでなく、個人事業主の方など誰でも利用することが可能です。
そのため、他社で断られてしまった個人事業主の方でも手厚く相談に乗ってもらうことができます。
なお、オンライン完結で利用でき、申し込みから入金までの流れは以下の3ステップで完了するため、手間をかけずスピーディに手続きができるでしょう。
- 申し込みをする:電話や相談フォーム、LINEから申し込む
- ウィットによる審査:30分程度で審査される
- ご入金:契約後すぐに指定した口座に入金される
ウィットのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社ウィット |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 2%〜15% |
手数料(3社間) | 2%〜15% |
審査スピード | 最短2時間 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | 30万円 |
最高買取額 | 上限なし |
オンライン完結 | 不可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜18:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】うりかけ堂は売掛金対応率98%
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜 |
- 最短2時間のスピード入金で対応が早い
- 取引先にファクタリングがバレる心配がない
- LINEからでも相談や取引のやり取りが可能
- 独自の調査方法で売掛金対応率98%
うりかけ堂は、申し込みから入金まで最短2時間で完了するファクタリング会社です。
そのうえ、売掛金対応率が98%と非常に高く、柔軟な審査が行なわれていることが伺えます。
また、法人だけでなく個人事業主も利用できるうえ、30万〜5,000万円という幅広い売掛債権に対応しています。
さらに、債務超過や赤字決算でも利用できるため、手軽にキャッシュフローの改善ができるでしょう。
なお、審査の際に必要な書類は以下のとおりです。
Q 審査に必要な種類は何ですか?
引用:うりかけ堂
A ・本人確認書類
・入出金の通帳(Web通帳含む)
・取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書など)
うりかけ堂のサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社hs1 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 2%〜 |
手数料(3社間) | 2%〜 |
審査スピード | 最短2時間 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 |
最低買取額 | 30万円 |
最高買取額 | 5,000万円 |
オンライン完結 | 不可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜19:30(土・日・祝除く) |
【法人・個人】トップ・マネジメントは創業13年の実績あり
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 0.5%〜12.5% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 0.5%〜12.5% |
- 過去の取引件数が45,000件と多くて安心
- 長期の売掛金にも対応していて使いやすい
- サポート力が高く、財政体制の改善がしやすい
- 法人・個人事業主・フリーランスと幅広く対応してくれる
トップ・マネジメントは、約30分の面談が必要となりますが、最短即日で振込可能なファクタリング会社です。
創業13年の実績とノウハウを活かし、さまざまな要望を持った利用者にフィットするサービスプランを展開しており、法人だけでなく個人事業主も利用することができます。
また、審査面談に必要な書類は以下の4点です。
- 事業主様の本人確認書類
- 売却希望(売掛金)の請求書
- 昨年度の決算書
- 直近7ヵ月の入出金明細
さらに、以下のような独自のサービスプランも展開しています。
- ゼロファク:助成金申請とファクタリングを同時に開始可能な公的資金調達支援サービス
- ペイブリッジ:広告業界・IT業界専門スタッフによる高価格買取サービス
- 電ふぁく:手数料を最大限に抑えた2.5社間(利用者専用口座を開設)のファクタリングサービス
なお、オンライン完結型(リモート面談)や出張面談にも対応しているため、会社所在地の東京へ来ることが難しい場合でも契約を結ぶことが可能です。
申し込みは、公式サイトの申込フォームもしくは無料相談電話、FAXで受け付けています。
トップ・マネジメントのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社トップ・マネジメント |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 3.5%〜12.5% |
手数料(3社間) | 0.5%〜3.5% |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 |
最低買取額 | 30万円 |
最高買取額 | 3億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【法人】ネクストワンは資金調達の成功率96%
対象 | 法人 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 成因資料・通帳・身分証・実印 決算書・会社謄本・小切手帳 印鑑証明・納税証明書 | 手数料 | 1.5%〜10% |
対象 | 法人 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 成因資料・通帳・身分証・実印 決算書・会社謄本・小切手帳 印鑑証明・納税証明書 | 手数料 | 1.5%〜10% |
- 買取金額の上限がないため、大きな額でのやり取りも可能
- 必要書類が多いが、しっかりと審査をしてくれるため安心感がある
- 取引先にファクタリングがバレることがない
- 何回でも契約可能で回数制限がない
ネクストワンは、最短即日に振込可能なファクタリング会社です。
利用できる形態は法人のみですが、資金調達の成功率は96%と非常に高く、赤字決算や債務超過の状態でもチャレンジしやすいサービスです。
また、他社からの乗り換えキャンペーン実施中は平均で10%程度手数料が安くなるため、乗り換えをする場合は担当者に伝えてからファクタリングを行なうことで、より好条件での契約ができます。
審査面談に必要な書類は以下の8点となります。
- 身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き)
- 会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可
- 決算書(直近2期分)
- 売掛先への請求書
- 成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
- 入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
- 小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)
- 納税証明書
なお、手数料は平均1.5〜10%で、最低30万円から上限なしで利用可能です。
ネクストワンのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社ネクストワン |
サービス対象 | 法人 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 5%〜10% |
手数料(3社間) | 1.5%〜4% |
審査スピード | 最短即日 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 成因資料 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 会社謄本 小切手帳 印鑑証明 納税証明書 実印 |
最低買取額 | 30万円 |
最高買取額 | 上限なし |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】バイオンのAIファクタリングは手数料が一律10%
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 一律10% |
対象 | 法人・個人事業主 フリーランス | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 一律10% |
- 一律10%と手数料の変動がなく計算しやすい
- フリーランスでも法人・個人事業主でも幅広く利用できる
- オンラインで見積もりから成約まで完結するから便利
- 取引先に知られる心配もなく取引できる
バイオンは最短60分で即日買取をしてくれるAIファクタリングです。
AIファクタリングは、来社や面談が不要なオンライン完結型のAI審査で、2社間のファクタリング契約を「簡単」かつ「スピーディ」に行なえます。バイオンを利用できる形態は以下の3つです。
- 法人
- 個人事業主
- フリーランス
簡単な3つのステップで利用できるだけでなく、以下のような特徴があります。
- 利用には会員登録が必要(会費は無料)
- 税込5万円から買取可能
- 手数料は一律10%(別途振込手数料500円を負担)
また、サービス利用時に必要な書類は以下の5点です。
- 本人確認書類(運転証明書、パスポート、マイナンバーカード ※通知カード不可)
- 請求書(売掛金)
- 全銀行口座の入出金明細(3ヵ月分)
- 直近の決算書
- 発注書・注文書・契約書など、売掛先との取引が確認できる書類・請求書
なお、審査状況によって申込内容をヒアリングするための電話がかかってくる場合があるため、着信があった場合は応対し、不在着信には必ず折り返しの連絡をするようにしましょう。
バイオンのAIファクタリングのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社バイオン |
サービス対象 | 法人・個人事業主・フリーランス |
契約方式 | 2社間 |
手数料(2社間) | 一律10% |
手数料(3社間) | ー |
審査スピード | 最短60分 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 |
最低買取額 | 5万円 |
最高買取額 | 上限なし |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜18:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】株式会社No.1は初めて利用する法人の方のみ初回買取手数料50%割引
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料・通帳 基本契約書・決算書 | 手数料 | 1%〜15% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料・通帳 基本契約書・決算書 | 手数料 | 1%〜15% |
- 審査通過率が90%以上と審査に落ちる心配が少ない
- 5,000万円以上の場合は要相談で対応してもらえる可能性がある
- 調達後でも継続的に利用できるから新規契約をする必要がない
- 最短30分と審査〜振り込みまでが完了する
- 取引先にファクタリングがバレる心配がない
株式会社No.1は最速30分で即日振込可能なファクタリング会社です。
業界最低水準の買取手数料(1〜15%)に加え、建設業特化型やフリーランス特化型など業界や就業形態に応じた柔軟なサービスを展開しています。
また、法人だけでなく、個人事業主やフリーランスの方でも利用可能です。
さらに、法人の買取強化期間中は、初めてNo.1を利用する法人(他社からの乗り換えも可)限定で、「初回買取手数料50%割引」もしくは「他社より高額買取保証」を実施しています。
契約までの流れは、申し込みをし、審査通過後に、必要書類の提出と簡単なヒアリングを行なう最終確認があり、問題がなければ契約となります。
最終確認時に必要な書類は以下の4点です。
- 過去直近の取引入金が確認できる書類(入金通帳・当座通帳・当座照合表)
- 決算書直近二期分(勘定科目明細付で税務申告済みの捺印のあるもの)
- 成因資料(請求書・発注書・納品書など)
- 取引先企業との基本契約書(所持していない場合は要相談)
なお、即日契約を希望する場合は必要書類などがすべてそろっていることが前提となっているため、スピーディな契約のためにも事前準備をしっかり行ないましょう。
株式会社No.1のサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社 No.1 |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 5%〜15% |
手数料(3社間) | 1%〜5% |
審査スピード | 最短30分 |
入金スピード | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料 口座入出金明細(3ヶ月程度) 基本契約書 決算書 |
最低買取額 | 50万円 |
最高買取額 | 5,000万円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 90%以上 |
営業時間 | 9:00〜18:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】西日本ファクターは九州・中国地方などの西日本エリアにおける地域密着型のファクタリング会社
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書・謄本 | 手数料 | 2.8%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短即日 |
必要書類 | 請求書・通帳 身分証・決算書・謄本 | 手数料 | 2.8%〜 |
- スマホのカメラで請求書を送付できて便利
- 赤字でも売掛金さえあれば利用できる
- 最短即日で資金調達ができる
- 売掛先が倒産しても償還請求なしで請求されない
西日本ファクターは、申し込みから入金まで最短即日で利用できるファクタリング会社です。
本社が福岡にある西日本ファクターは地域密着型のファクタリング会社で、サービス利用可能な対象地域は九州・中国地方などの西日本エリアのみとなっています。
また、法人の方だけでなく、個人事業主の方でも利用することができます。
さらに、少額買取だけでなく大口の買取も行なっており、最大買取可能額は3,000万円です。
契約時に必要な書類は、契約内容によって異なる場合がありますが、基本的には以下の3つです。
- 印鑑証明
- 商業登記簿謄本
- 代表者様身分証明書など
なお、公式サイトでは3ステップで調達可能額を無料診断することができるだけでなく、公式LINEでの無料相談も受け付けているため、気になる方はチェックしてみましょう。
西日本ファクターのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社西日本ファクター |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 2.8%〜 |
手数料(3社間) | 2.8%〜 |
審査スピード | 最短即日 |
入金スピード | 最短即日 |
必要書類 | 請求書 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 謄本 |
最低買取額 | 30万円 |
最高買取額 | 1,000万円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 非公開 |
営業時間 | 9:00〜18:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】日本ビジネスリンクスは他社からの乗り換えで好条件になる
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 成因資料・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜14% |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短2時間 |
必要書類 | 成因資料・通帳 身分証・決算書 | 手数料 | 2%〜14% |
- 審査通過率が90%以上と高い
- 資金調達までの時間が最短2時間とスピーディー
- 開業ばかりでも売掛さえあれば利用できる
- AI無料査定で最短10秒
日本ビジネスリンクスは、申し込みから最短2時間で資金化可能なファクタリング会社です。
他社からの乗り換え満足度が高く、オンラインで完結可能なため、業界最速級のスピードで資金調達ができます。
また、法人の方だけでなく、個人事業主やフリーランスの方でも利用することが可能です。
さらに、他社サービス利用から日本ビジネスリンクスに乗り換えると、より好条件での提示が受けられるなどの特典があるため、申込時点で他社のファクタリングを利用している場合は、必ず乗り換えの旨を伝えるようにしましょう。
審査時は以下の書類が必要となります。
- 買取対象の請求書
- 身分証明書(運転免許書・パスポート等、顔写真付きのもの)
- 通帳全て・当座通帳照合表(直近の取引入金が確認できるもの過去6ヵ月分)
- 決算書(直近 1 期分)
- 取引先との成因資料(基本契約書・契約書・発注書・注文書・納品書・支払い通知書・請求書など)
なお、公式サイトには、5項目を入力するだけで概算見積を確認できる「AI10秒無料査定」もあるので、利用時の費用が気になる場合は申し込み前に確認しておきましょう。
日本ビジネスリンクスのサービス詳細 | |
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会社名 | 株式会社日本ビジネスリンクス |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 2%〜14% |
手数料(3社間) | 2%〜14% |
審査スピード | 最短10秒 |
入金スピード | 最短2時間 |
必要書類 | 成因資料 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 決算書 |
最低買取額 | ー |
最高買取額 | 1億円 |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 90%以上 |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【法人・個人】買速はファクタリングで10年以上の実績がある
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料・通帳 身分証 | 手数料 | 2%〜 |
対象 | 法人・個人事業主 | 入金速度 | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料・通帳 身分証 | 手数料 | 2%〜 |
- 審査通過率が92%以上と通りやすい
- 買取査定・乗り換え査定のシミュレーターで想像しやすい
- 手数料以外の費用が一切かからない
- 赤字決算・税金滞納でも利用できる
- 利用可能額が無制限で高額取引でも可能
買速は申し込みから入金まで最速30分で利用できるファクタリング会社です。
まだ日本での歴史が浅いファクタリング業界でも10年以上の実績がある「買速」は、業界最低水準の買取手数料(1~10% ※3社間ファクタリングの場合)で、手数料以外の費用は一切必要ありません。
利用できる形態は以下の3つとなり、債権譲渡登記は基本不要です。
- 法人
- 個人事業主
- フリーランス
さらに、独自の柔軟審査で審査通過率92%以上を誇り、他社で断られた赤字決済や税金滞納でも利用できる可能性があります。
審査時の必要書類も少なく、以下の3点で審査手続きを受け付けています。
- 請求書
- 通帳のコピー
- 身分証
なお、買速の買取可能な売掛債権額は10万円から最大1億円となっていますが、それ以下の少額債権でも買取可能な場合があるので、まずは公式サイトから見積もりを申し込んでみましょう。
買速のサービス詳細 | |
---|---|
会社名 | 株式会社アドプランニング |
サービス対象 | 法人・個人事業主 |
契約方式 | 2社間、3社間 |
手数料(2社間) | 2%〜 |
手数料(3社間) | 2%〜 |
審査スピード | 最短30秒 |
入金スピード | 最短30分 |
必要書類 | 成因資料 口座入出金明細(3ヶ月程度) 顔写真付き身分証 |
最低買取額 | 10万円 |
最高買取額 | 上限なし |
オンライン完結 | 可能 |
注文書ファクタリング | 非対応 |
対応地域 | 全国 |
審査通過率 | 92%以上 |
営業時間 | 9:00〜19:00(土・日・祝除く) |
【目的別】即日に関するおすすめのファクタリング会社
ここでは、目的別で即日に関するおすすめのファクタリング会社を紹介します。
なお、個人事業主の方が気になる以下のような疑問についても解説しています。
また、数問の質問に答えるだけで最適なファクタリングが分かる診断ツールも用意しましたので、ぜひご活用ください。
おすすめファクタリング診断
3~4問の質問に答えるだけであなたに最適なファクタリングがわかる!
法人の方におすすめの即日利用できるファクタリング会社
即日利用できるファクタリング会社のなかでも、法人の方には以下がおすすめです。
- QuQuMo:最速2時間
- ビートレーディング:最短2時間
- アクセルファクター:最短2時間
- 日本中小企業金融サポート機構:最短3時間
なお、最速3時間で複数社に相見積もりを取りたい方は、ファクタリングベストの利用をおすすめします。
「正直サービスごとの違いが分からない」「比較する手間が惜しい」という方は、一括見積もりサービスがおすすめ。
ファクタリングベストなら、審査通過率が90%を超える優良4社に一括見積もりができるので、もっとも条件の良いファクタリング会社が手間なく見つかります。
- 請求書(売掛金)があれば利用可能
- 担保や保証人が不要の会社のみ紹介
- 入力は1分で完了
- 赤字や滞納の税金があってもOK
- 個人事業主の利用は不可(給料ファクタリングも不可)
個人事業主の方におすすめの即日利用できるファクタリング会社
即日利用可能なファクタリング会社のなかでも、個人事業主におすすめのファクタリングは以下です。
- QuQuMo:最速2時間
- labol:最短30分
- ペイトナーファクタリング:最短10分
- アクセルファクター:最速2時間
- 日本中小企業金融サポート機構:最短3時間
なお、個人事業主の方は法人の方より審査に落ちやすい傾向にあるため、併せて後述の「ファクタリングの審査に通らない理由やそれに対する対策方法」を参考にして、審査対策をしてから申し込みましょう。
- 個人が通帳なしでファクタリングできる?
-
基本的に個人の方が通帳なしでファクタリングをすることはできません。
なぜなら、ファクタリング会社は通帳で売掛先と申込者の取引があるか確認する必要があるからです。
例えば、QuQuMoでは以下のように直近3ヵ月分の入出金明細が必要になります。
ご準備いただく書類および資料
引用:QuQuMo
入出金明細:保有する全銀行口座の入出金明細直近3ヵ月分なお、法人の方でも、通帳なしでファクタリングを利用することはできません。
- 給与ファクタリングは即日利用できる?違法じゃないの?
-
結論、給与ファクタリングは取り扱っている業者が極めて少ないため、即日で利用するのは不可能に近いでしょう。
そもそも、給与ファクタリングは通常のファクタリングとは異なり、貸金業となります。
「給与ファクタリング」などと称して、業として、個人(労働者)が使用者に対して有する賃金債権を買い取って金銭を交付し、当該個人を通じて当該債権にかかわる資金の回収を行なうことは、貸金業に該当します。
引用:金融庁そのため、財務局長や各都道府県知事の許可が必要であり、上限金利を守っていないと違法業者になります。
また、株式会社ZERUTA 七福神が逮捕されてから続々と給与ファクタリング会社は撤退しているため、利用できる業者もほとんどいません。そのため、即日で利用できる可能性は低いです。
土日でも即日で利用できるおすすめのファクタリング会社
土日でも即日でファクタリングをしたい個人事業主の方や法人の方は、以下2社の利用をおすすめします。
対象者 | 業者名 | 土日審査 | 土日入金 |
---|---|---|---|
個人事業主・法人 | labol | ◯ | ◯ |
法人 | ファクタリングベスト | ◯ | △※ |
それぞれの詳細は、各ファクタリング会社名をクリックして確認してください。
なお、土日でも即日で入金してもらうために、以下のポイントも併せて確認しておきましょう。
- 必要書類をすぐに用意する
- 午前中のなるべく早い時間に申し込む
- 3社間ファクタリングではなく2社間ファクタリングを利用する
24時間即時入金のおすすめのファクタリング会社
24時間即時入金に対応しているファクタリング会社は非常に少ないですが、labolであれば24時間対応しています。
labolは、以下のように土日祝日でも、審査と入金を行なっています。
土日祝日に入金されますか?
引用:labol
土日・祝日も審査と入金を行なっています。
※追加の審査が発生するなど入金できない場合もございます。
即日でファクタリングをするコツ
即日で利用できるファクタリング会社で、即日にファクタリングをするコツは以下のとおりです。
- 2社間ファクタリングを利用する
- オンライン完結型を利用する
- 債権譲渡登記が必要なファクタリング会社は避ける
- 複数のファクタリング会社に相見積もりをとる
- 必要書類は事前に用意をしておく
- 午前中までには申し込みを済ませておく
なお、ファクタリング取引をスムーズに進めて、即日に利用できる可能性を高めるためにも、後述の「即日でファクタリングをする流れ」も併せて確認しておきましょう。
2社間ファクタリングを利用する
即日でファクタリングをしたいなら、3社間ファクタリングよりも2社間ファクタリングを利用しましょう。
3社間ファクタリングとは、ファクタリング会社が利用者と契約するだけでなく、売掛債権先とも契約しないとファクタリングが行なえないため、入金されるまでに時間がかかってしまいます。
ファクタリングの種類 | 契約先 |
---|---|
2社間ファクタリング | 利用者のみ |
3社間ファクタリング | 利用者と売掛債権先どちらも |
一方で、2社間ファクタリングは3社間ファクタリングと違い、ファクタリング利用者とファクタリング会社の契約のみで良いため、即日で利用することができます。
そのため、急いでいる方は、3社間ファクタリングではなく2社間ファクタリングを利用しましょう。
オンライン完結型を利用する
即日でファクタリングをしたいなら、対面契約が必須の業者は利用せず、申し込みから入金までオンラインファクタリング業者を利用しましょう。
ファクタリング会社のなかには、利用者の信頼性などを確認するために、対面での契約や面談を必須にしているところもあります。
対面での契約や面談があるファクタリングは時間がかかるだけでなく、以下のようなデメリットも存在するため、避けたほうがよいでしょう。
- 契約や面談のために、ファクタリング会社のもとへ出向く必要がある
- ファクタリング会社に出張で来てもらう場合は、出張交通費という費用がかかる
オンライン完結のファクタリング会社なら、上記のようなことをする必要がなく、申し込みから入金までスムーズに利用できるため、即日でファクタリングができます。
なお、オンライン完結型のファクタリングなら以下の3社がおすすめです。
債権譲渡登記が必要なファクタリング会社は避ける
即日でファクタリングをしたいなら、債権譲渡登記が必要ではないファクタリング会社を選択しましょう。
債権譲渡登記とは、以下の引用のように、売掛債権の譲渡があったことを第三者に知らせるための制度です。
債権譲渡登記制度は、法人がする金銭債権の譲渡について、債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。
引用:法務局
債権譲渡登記をすると二重譲渡を防げるため、ファクタリング会社は未回収のリスクを軽減することができます。
しかし、債権譲渡登記は司法書士へ依頼する必要があるため、手続きに時間がかかります。
そのため、即日でファクタリングをしたいなら、債権譲渡登記が必要なファクタリング会社は避けたほうがいいです。
複数のファクタリング会社に相見積もりをとる
即日でファクタリングを利用したいなら、即日ファクタリングが可能な複数の業者に相見積もりをとりましょう。
即日で利用可能な1社に申し込めば、即日でファクタリングが利用できると思うかもしれませんが、場合によっては業者の都合で、書類処理や審査などが遅れてしまうことがあります。
そのようなリスクを軽減するためにも、2社以上の複数業者に相見積もりをとり、一番対応が早いところ、もしくは一番条件が良いところと契約してファクタリングをしましょう。
ただし、複数の業者に相見積もりをとることは問題ありませんが、1つの売掛債権を複数の会社と契約することはやめてください。二重譲渡となり、詐欺罪に問われる可能性があるため、大変危険です。
(詐欺)
引用:eーGOV法令検索
第二百四十六条 人を欺いて財物を交付させた者は、十年以下の懲役に処する。
2 前項の方法により、財産上不法の利益を得、又は他人にこれを得させた者も、同項と同様とする。
必要書類は事前に用意をしておく
即日でファクタリングをしたいなら、審査の際に必要となる書類を事前に用意しておきましょう。
審査の際に必要となる書類は業者によって異なりますが、以下が一例となります。
- 取引先との契約内容を確認できる書類(例:請求書、発注書、契約書など)
- 代表者の顔写真が付いた身分証明書(例:免許証やパスポートなど)
- 事業用資金を管理するための銀行口座の通帳コピー
- 決算書または個人事業主の場合は確定申告書
また、なるべくなら必要書類が少ない業者に申し込むことをおすすめします。
必要書類が少ない業者に申し込むことで、準備する手間を省くことができるため、時間の短縮になるでしょう。
なお、必要書類は各業者の公式サイトで事前に確認をし、用意しておきましょう。
午前中までには申し込みを済ませておく
即日でファクタリングをしたいなら、午前中までに申し込みを済ませておくことをおすすめします。
即日で利用できるファクタリング会社でも、以下のような事態が発生する可能性があるからです。
- 審査が長引いてしまう
- 契約まで完了しても入金は翌日になってしまう
また、多くのファクタリング会社は銀行振込で入金するため、銀行の営業時間15時を目安とし、15時までに契約することを即日入金の条件としているところもあります。
そのため、余裕を持って、午前中までに申し込みを済ませておきましょう。
ファクタリングを即日審査なしで利用できるところはある?
ファクタリングを即日審査なしで利用できるところは基本的にはありません。
ファクタリングは貸金業法には該当せず、審査が法律で義務付けられているわけではないため、法律的には審査をしなくても違反ではありません。
しかし、ファクタリング会社としては請求書を買い取る際に以下リスクがあるため、すべての業者で買取前に審査が行なわれています。
- 未回収リスク
- 二重譲渡や架空債権リスク
そのため、審査なしで利用できるファクタリング会社は基本的になく、審査なしのファクタリングを謳っている業者は金融庁やNHKが注意喚起するようにヤミ金の可能性すらあるため、非常に危険です。
しかし、近時、ファクタリングを装った高金利の貸付けを行うヤミ金融業者の存在が確認されています。また、ファクタリングとして行われる取引であっても、経済的に貸付けと同様の機能を有していると思われるようなものは、貸金業に該当するおそれがあります。
引用:ファクタリングの利用に関する注意喚起 | 金融庁
即日でファクタリングをする流れ
ここでは即日でファクタリングをする際の流れについて詳しく解説します。
2社間ファクタリングを2社以上のファクタリング業社に申し込む
前述したように、2社間ファクタリングを2社以上のファクタリング会社にまず申し込みましょう。
2社以上に申し込んでおくことで、1社の業者が都合により審査が遅れても、即日で利用できないというリスクを軽減することができます。
なお、おすすめの業者として紹介しているQuQuMoなら最速10分で申し込みが完了します。
ファクタリング会社による審査と見積もり
利用者がファクタリングに申し込むと、ファクタリング業社が審査と見積もりを行なってくれます。
QuQuMoなら最短30分で審査と見積もりを出してくれるため、非常にスムーズです。
一番見積もりが早い業者もしくは一番条件がいい業者と契約をする
一番早く見積もりを出してくれた業者や、条件が一番良い業者と契約をしましょう。
午前中に申し込みをして、数時間以内に返ってきた見積もりのなかから選ぶのがおすすめです。
そうすることで、ファクタリング業社からの入金も翌日になるということは避けられるでしょう。
ファクタリング会社による入金
契約が完了すると指定した口座にファクタリング手数料を引いた売掛金が入金されます。
ファクタリング手数料は、以下のツールで簡単に計算できます。
入金額: 0 円
審査が甘いファクタリング会社はある?
ファクタリング会社は各社独自の基準で審査を行なっています。
審査と聞くとクレジットカードや住宅ローンを思い浮かべるかもしれませんが、ファクタリングの審査通過率は70%を超えていると言われています。
一部のファクタリング会社は審査通過率を公開しており、90%以上の業者もあります。
ファクタリング業者 | 審査通過率 |
---|---|
アクセルファクター | 93.30% |
事業資金エージェント | 90%以上 |
GoodPlus | 90%以上 |
審査が甘いファクタリング会社を選びたいなら、上記のような業者に申し込みましょう。
また、以下は審査に通りやすくなるコツなので、併せて活用してください。
- 信頼度が高い売掛債権を利用する
- 支払サイトが短い売掛債権を利用する
併せて実践することで、審査通過の可能性が高まるでしょう。
ファクタリングの審査に通らない理由と通らない場合の対策方法
ファクタリングの審査に通らない理由は、大きく以下の3つの状況に分類されます。
ここでは、それぞれの詳細と対策方法を解説します。
売掛先に信頼性がない
ファクタリングの審査に通らない理由として、売掛先に信頼性がないことが挙げられます。
「売掛先に信頼性がない」とは、以下のような状態を指します。
- 個人事業主である
- 売上が立っていない
- 設立して間もない
- 倒産する可能性が見受けられる
このような企業の売掛債権は、ファクタリング会社の未回収のリスクが上がるだけでなく、架空債権の可能性もあります。
そのため、以下のような信頼性が高い売掛債権を利用して、「売掛先に信頼性がない」というデメリットを払拭し、審査に挑みましょう。
- 上場企業
- 未上場の大手企業
- ファクタリング利用者と取引が長い企業
- 一定の事業実績がしっかりとある企業
審査が不安な方は前述の「審査が甘いファクタリング会社はある?」も併せてご覧ください。
利用者の信頼性が低い
ファクタリングの審査に通らない理由として、ファクタリング利用者の信頼性が低いことも挙げられます。
信頼性が低いと断されやすい利用者の特徴は以下の通りです。
- 必要書類がそろわない
- モラルがない
- 人柄や態度に問題がある
審査の際や面談、契約の際は、上記のように取られる言動は避けましょう。
それでも審査が不安な方は、前述の「審査が甘いファクタリング会社はある?」で紹介した審査通過率が高いファクタリング会社を利用しましょう。
なかでもQuQuMoは、申し込みから入金までオンラインで完結し、必要書類をきちんと提出すれば、対面でファクタリング会社と会うことがありません。人柄や態度に問題があると判断されにくい利点があります。
売掛金に問題がある
ファクタリングの審査に通らない理由として、売掛金に問題がある可能性もあります。
ファクタリング会社のビートレーディングは、審査に通らない原因として以下のポイントを挙げています。
①「売掛先」の経営状態が悪い
引用:ビートレーディング
②「売掛先」に金融事故や税金の滞納がある
③「売掛先」が法人ではなく個人
④不良債権の疑いがある
⑤支払いまでの期間が長い
⑥二重譲渡の疑いがある
⑦譲渡禁止特約が付いている
⑧売掛金(売掛債権)の存在が確認できない
⑨利用者の人柄に問題があり信用できない
⑩利用者と売掛先との取引歴が浅い
⑪法人ではなく個人でのファクタリング利用
⑫利用者の財務状況が著しく悪化している
⑬提出書類に不備がある
上記のような疑いをかけられないためにも、請求書だけでなく、発注書や契約書を用意するほか、前述したように信頼性が高い売掛債権を利用するなどの配慮が必要です。